Ob du selbst vererben willst, erben wirst oder es um deine Eltern geht — dieser Check zeigt dir, wo dein Nachlass Lücken hat, bevor sie zum Problem werden.
„Finanzen ohne Bullshit."
Erst mal ehrlich
4 Dinge, die viele unterschätzen
1Ohne Testament entscheidet der Staat. Dann greift die gesetzliche Erbfolge — und ein:e unverheiratete:r Partner:in erbt oft gar nichts. Patchwork-Konstellationen werden schnell kompliziert.
2Erbschaftsteuer kann teuer werden. Es gibt Freibeträge (Ehepartner 500.000 €, Kind 400.000 € …). Was darüber liegt, wird versteuert — je nach Verwandtschaftsgrad unterschiedlich hoch.
3Immobilie + Steuer = Liquiditätsfalle. Die Steuer ist in Geld fällig. Ist keins da, muss im schlimmsten Fall das geerbte Haus verkauft werden — genau das, was niemand will.
4Schenken zu Lebzeiten. Freibeträge lassen sich alle 10 Jahre neu nutzen. Früh geplant, bleibt deutlich mehr in der Familie.
Schritt 1 von 2 · Dein Check
Wie gut ist dein Erbe geregelt?
Ehrlich antworten — nur für dich. „Unsicher" ist eine völlig normale Antwort.
Worum geht es dir?
1. Gibt es ein aktuelles Testament oder einen Erbvertrag?
2. Ist klar, wer nach der gesetzlichen Erbfolge was bekäme (Partner ohne Trauschein, Patchwork, Stiefkinder)?
3. Ist geregelt, was mit einer Immobilie oder größeren Werten im Erbfall passieren soll?
4. Wäre im Erbfall genug Geld da, um die Erbschaftsteuer zu zahlen — ohne etwas verkaufen zu müssen?
5. Sind die Freibeträge der Erben bekannt — und ist klar, ob das Vermögen darüber liegt?
6. Gibt es eine Vorsorgevollmacht und eine Patientenverfügung?
🔒 Dein persönliches Ergebnis erscheint direkt nach dem nächsten Schritt.
Schritt 2 von 2 · Fast geschafft
Wohin darf dein Ergebnis?
Trag dich ein — dein Ergebnis erscheint sofort, und ich melde mich für deinen kostenlosen Erbe-Check.
Danke, — deine Anfrage ist bei mir. Ich melde mich innerhalb von 24 Stunden.
finanzenmitlarissa · Dieser Selbstcheck dient der Orientierung und ist keine Rechts- oder Steuerberatung. Verbindliche Fragen zu Testament, Erbrecht und Steuer klären Notar, Anwalt oder Steuerberater — ich unterstütze dich bei der finanziellen Absicherung und koordiniere auf Wunsch mit meinem Experten-Netzwerk. Startseite ·
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